Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine ?

24 Jan 2023 | Investissement

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Vous réfléchissez à transmettre votre patrimoine, préparer votre retraite, ou investir pour faire fructifier votre argent ? Tout cela ne vous semble pas simple et vous ressentez le besoin d’ être accompagné pour ces démarches et investissements. Vous ne savez pas qui consulter pour être conseillé. Avez-vous pensé à contacter un cabinet de gestion ?

Que fait un cabinet de gestion de patrimoine ?


Cet établissement concerne un professionnel, à son compte, conseille les personnes physiques et morales (privés et professionnels).
Il effectue un audit patrimonial et un questionnaire sur votre profil investisseur afin de trouver les solutions qui vous correspondent. Votre audit patrimonial fait et votre profil investisseur défini, le Cabinet de gestion de patrimoine vous propose ses services : recherche de rentabilité, optimisation des risques…

Le cabinet de gestion de patrimoine réalise un(e) :


• Audit patrimonial (actifs et passifs) ;
• Analyse du patrimoine à la suite de l’audit ;
• Valorisation du patrimoine ;
• Placement et suivi des capitaux placés sur les supports.

Il vous aide donc à gérer votre argent et vos biens, afin de les faire fructifier.
Le cabinet de conseil en gestion de patrimoine vous conseille dans l’investissement immobilier ou mobilier afin de vous aider à diversifier au mieux vos biens.


Le cabinet en gestion de patrimoine donne au client une assistance dans l’organisation de ses affaires financières. Il conseille son client sur les placements les plus avantageux afin de l’aider à effectuer les bonnes décisions.

La gestion de patrimoine, ça comprend quoi précisément ?


Le cabinet de gestion différentie le privé du professionnel.
• Pour le privé, cela concerne les biens d’une personne physique
• Pour le professionnel, cela comprend tous les équipements liés à la profession d’un individu.

La gestion de patrimoine consiste à créer du revenu avec les biens.


Connaissez-vous la différence entre épargne et patrimoine ?


L’épargne fait partie du patrimoine. Il s’agit de la fortune financière placée dans des produits financiers. Le patrimoine privé d’une personne comprend tous les biens qu’elle possède. Ceux dont elle a hérité ou ceux qu’elle a accumulé de son fait.
Le patrimoine englobe toutes les possessions de la famille au sens large : matérielles, droits et obligations.

La gestion de votre patrimoine s’applique à vos placements immobiliers ainsi qu’à l’ensemble de vos possessions. Le patrimoine regroupe tous vos biens :


• Les meubles, véhicules ;
• Les placements financiers ;
• Les propriétés foncières ou immobilières ;
• Les biens personnels ;
• Les objets d’art ;
• Les biens professionnels (fonds de commerce, immeubles d’exploitation) ;
• Les droits d’auteur (inventions et brevets) ;
• Les droits d’usufruit ;
• Les dettes.

Tous ces biens patrimoniaux sont réunis sous le terme d’actifs et constituent le portefeuille. Comment faire pour gérer un portefeuille d’actifs ? Vous pouvez faire appel à notre cabinet en gestion de patrimoine !